Как оформлять операции эквайринга?

Question

Доброго времени!Решили арендовать у банка терминал для получения безначальных оплат. Причем поскольку мы страховые агенты, то оплаты будем получать именно в виде страховых премий. С этим столкнулась впервые. Прошу помочь до конца разобраться.Как я понимаю, проводки необходимо будет оформлять такие:1) в день получения оплата от клиентов57-62 - на сумму, проведенных по терминалу оплат2) в день получения денег из банка51-57 - на сумму полученных от банка денег91-57 - на сумму комиссии банка3) 62- 76.09 - на сумму реализованных клиенту полисов.У меня вопрос, может быть достаточно глупый, поскольку первый раз, но какие документы надо оформить в день получения от клиентов денег помимо выдачи им СЛИПов, чтобы сделать проводку 57-62? Если по кассе делается справка-отчет кассира-операциониста по итогам дня, то здесь получается тоже должно быть что-то такое?Если как-то не те проводки написала, то просьба тоже поправить🙏

User 1 · Answer

Добрый день!Когда вы принимаете оплату картой, помимо слипа вы обязаны дать клиенту кассовый чек. Проводите ту же сумму по ккт по отделу безнал.

User 2 · Answer

Бух_ООО,

У нас нет ККТ, мы арендуем только исключительно терминал у банка, а не выводим отдельной секцией безнал. И вообще мы используем БСО.

User 3 · Answer

AannKa, с этого и нужно было начинать, чтобы сразу получить корректный ответ. Тогда с вас больше ничего не требуется. Слипа достаточно. Бсо не нужно, т.к. деньги напрямую на рс поступают.

User 4 · Answer

Бух_ООО,

но а на основании чего делать проводку 57-62? Учитывая еще, что у нас это не выручка. Я так понимаю СЛИП - это то, что клиенту дается. Должно быть что-то такое типа z-отчета в конце дня для проводки 57-62 или просто делаем эту проводку и все?

User 5 · Answer

Добрый день.но а на основании чего делать проводку 57-62?При реализации товара в розницу и оплате картой формируется проводка Дт 57 Кт 90.Вы можете ввести сюда 62 счет:Дт 62 Кт 90 - реализовали что-то;Дт 57 Кт 62 - покупатель рассчитался картой;Дт 51 Кт 57, Дт 91 Кт 57 - пришли деньги на счет,но делается это только для отслеживания задолженностей покупателей, если ваши платят сразу, 62 счет использовать нет смысла.Учитывая еще, что у нас это не выручкаА что это у вас? Выручка она в момент реализации возникает...

User 6 · Answer

А что это у вас? Выручка она в момент реализации возникает...мы страховые агенты, как я писала ранее. Мы получаем страховые премии от клиентов, которые потом перечисляем страховой, за что получаем вознаграждение. Поэтому дня нас это не выручка.Еще раз повторю вопрос, чтобы продолжить:но а на основании чего делать проводку 57-62? Учитывая еще, что у нас  это не выручка. Я так понимаю СЛИП - это то, что клиенту дается. Должно  быть что-то такое типа z-отчета в конце дня для проводки 57-62 или  просто делаем эту проводку и все?

User 7 · Answer

В смысле на основании чего?И вообще мы используем БСО.БСО не документ? Что то типа Z-отчета бывает при применении ККТ, вы ККТ, я так понимаю, не применяете, а используте БСО, вот их реестр (если вы его ведете) и будет чем-то типа Z-отчета. Если нет реестра, суммируете все БСО и формируете проводку.Я все равно не понимаю зачем вы использутет 62 счет... у вас клиенты покупают полисы, а платят за них когда-нибудь потом?

User 8 · Answer

а используте БСО, вот их реестр (если вы его ведете) и будет чем-то типа Z-отчета. Если нет реестра, суммируете все БСО и формируете проводку.Я все равно не понимаю зачем вы использутет 62 счет...Мы с Вами не поминаем друг друга и я еще больше уже запуталась.БСО - это для операций по приему наличных. На терминальные операции разве надо их делать? это же уже безналичные оплаты без БСО. Я просто написала, что мы не используем кассовый аппарат, а используем БСО, поэтому терминальные оплаты идут не через кассу, а через терминалы, арендуемые у банка.На счет БСО вопросов нет. Есть вопрос про то на основании чего делать проводку по получению безнальной оплаты с терминала? Ведь мы же должны зафиксировать поступление денег по терминалу 57-62 в день получения денег от клиента, потому что 57-62 покажет получение денег, которые реально поступило от клиента до удержания банковской комиссии.уже потом:51-57 - получим деньги от банка за минусом комиссии62- 90 (в нашем случае 76.09) на сумму реализации91-57 - на сумму банковской комиссии.

User 9 · Answer

БСО - это для операций по приему наличных.Не только наличных.Хорошо, оставим вопрос с наличными, не наличными и БСО, он мало относится к делу.Ведь мы же должны зафиксировать поступление денег по терминалу 57-62 в день получения денег от клиентаНу так и фиксируйте. Откуда вы вообще узнаете сколько денег в этом терминале?потому что 57-62 покажет получение денег, которые реально поступило от клиента до удержания банковской комиссии. Счет 62 вводят в эту схему, если расчет покупателя происхдит не в момент реализации.Если ваши покупатели рассчитываются в момент реализации, зачем здесь 62 счет?Например.Дт 62 Кт 76 - я продаю полис.Дт 57 Кт 62 - покупатель рассчитался через неделю.Всю неделю я вижу, что покупатель мне должен.Дт 62 Кт 76 - я продаю полисДт 57 Кт 62 - покупатель тут же рассчитался.Что я вижу на счете 62? Ничего - обороты равны. Зачем здесь этот счет? Ни зачем.

User 10 · Answer

Всю неделю я вижу, что покупатель мне должен.Дт 62 Кт 76 - я продаю полисДт 57 Кт 62 - покупатель тут же рассчитался.Что я вижу на счете 62? Ничего - обороты равны. Зачем здесь этот счет? Ни зачем.Naaatta, вы знаете учет страховых агентов?  у нас нет проводки 62-76, потому что мы не покупаем и потом реализуем полисы, а принимаем страховые премии, которые потом переводим страховой компании. Ну да ладно не суть и это другой вопрос. 62 нужен. А вот Ваш вопрос не поняла: Ну так и фиксируйте. Откуда вы вообще узнаете сколько денег в этом терминале?Так что же, не нужно учитывать поступления по терминалу в день поступления денег. Достаточно будет учесть то, что нам банк перечислит что ли?Я не знаю как это узнается, поэтому и спрашиваю как раз. Должен ли быть какой-то отчет за день поступления денег по терминалу?

User 11 · Answer

Страховая премия — плата за страхование, которую страхователь обязан внести страховщику в соответствии с договором страхования или законом.
То бишь страховая премия подразумевает заключение договора страхования, обычно страхователь получает полис или сам договор, что в принципе одно и то же.

Цитата: у нас нет проводки 62-76, потому что мы не покупаем и потом реализуем полисы,

Какая разница покупате вы их или не покупаете для ваших целей? Как вообще можно страховку перепродать? Это услуга.

Цитата: у нас нет проводки 62-76

Как нет, вы сами ее написали...

Цитата: 62 нужен.

Ок. Пусть нужен, дело ваше.
Проводку вы эт формируете когда получаете премию. И снова тот же вопрос - каким образом вы узнаете, что кто то оплатил страховую премию?

Цитата: Я не знаю как это узнается, поэтому и спрашиваю как раз.

Т.е. вы не знаете чего и сколько вы продаете?

User 12 · Answer

Должен ли быть какой-то отчет за день поступления денег по терминалу? Каждый день в конце смены вы должны обнулять терминал - то есть закрывать смену. Таким образом после закрытия смены на терминале деньги поступают к вам на рс. Тот отчет, который выдает терминал, там все оплаты по отдельности - и итоговая сумма.Достаточно будет учесть то, что нам банк перечислит что ли? нет, не достаточно, банк берет комиссию за перечисление. Т.е. сумма итоговая с терминала не совпадет с суммой, перечисленной вам банком.

User 13 · Answer

Должен ли быть какой-то отчет за день поступления денег по терминалу?Каждый день в конце смены вы должны обнулять терминал - то есть закрывать смену. Таким образом после закрытия смены на терминале деньги поступают к вам на рс. Тот отчет, который выдает терминал, там все оплаты по отдельности - и итоговая сумма.Вот, именно это я хотела понять.💐 А дальше что с этим отчетом делают?

User 14 · Answer

AannKa, крепите его ко всем слипам (чекам с терминала) за день (печатаются 2, один - клиенту при оплате, второй - себе), предварительно сделав копии (быстро выгорают и становятся нечитабельными), если их немного, если много - достаточно копии отчета о закрытии смены. И в отдельную папку.

User 15 · Answer

AannKa, крепите его ко всем слипам (чекам с терминала) за день (печатаются 2, один - клиенту при оплате, второй - себе), предварительно сделав копии (быстро выгорают и становятся нечитабельными), если их немного, если много - достаточно копии отчета о закрытии смены. И в отдельную папку.У нас много будет... А сколько хранить эти отчеты?

User 16 · Answer

AannKa, мы 5 лет хранили и выкидывали.

Порядок хранения документов (слипов) при расчетах через платежные терминалы
Необходимость хранения слипов ККМ

User 17 · Answer

Бух_ООО, Спасибо большое💐

Как оформлять операции эквайринга?

Comments

Explore More